BTC交易所是否实名制”，答案是明确的：全球主流合规BTC交易所普遍实行实名制，但具体执行程度因地区监管政策而异，这一制度并非交易所自发选择，而是各国政府防范金融风险、打击非法活动的必然要求。
实名制：合规交易所的“通行证”
在大多数国家和地区,合规运营的BTC交易所必须遵守“了解你的客户”（KYC）和“反洗钱”（AML）法规，实名制是核心环节，用户在注册时需提交真实姓名、身份证号、地址、联系方式等信息，部分交易所还会要求上传身份证正反面照片、手持证件 selfie 等材料进行人工审核，中国大陆的币安（已退出大陆市场但曾合规运营）、OKX（原OKEx），以及国际平台Coinbase、Kraken等，均严格执行实名流程。
这一制度的主要目的有三：一是防范洗钱与恐怖融资，通过身份追溯切断非法资金流动；二是保护用户资产安全，实名账户与银行卡绑定后，可降低盗刷、诈骗等风险；三是满足税务合规要求，用
监管差异：不同地区的“松紧度”
尽管实名制是大趋势,但各国执行力度存在明显差异，自2017年央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》后，国内交易所全面关停，但出海平台仍需遵守当地法规，对中国用户实行严格实名制；在欧美地区，如美国、欧盟，实名制是法律强制要求，交易所若违规将面临巨额罚款（如Coinbase曾因AML问题被罚数千万美元）；而在部分监管宽松的国家（如某些东南亚岛国），存在少数“无实名”交易所，但这类平台往往风险较高，易成为洗钱、诈骗的温床，且随时可能因政策调整被关停。
未实名交易所的“隐形风险”
尽管部分小交易所或去中心化平台（DEX）声称“无需实名”，但用户需警惕三大风险：一是资产安全无保障，匿名环境下平台跑路、黑客盗币后难以追溯；二是法律风险转嫁，若账户涉及非法交易（如洗钱、暗网交易），实名缺失无法成为“免责理由”，用户仍需承担法律责任；三是流动性差，主流资金通道（如银行、Visa）通常只对接合规交易所，匿名平台难以接入，导致交易困难。
对普通用户而言,选择BTC交易所时，“实名制”应作为核心考量标准之一，合规实名制虽牺牲了一部分“隐私”，却为资产安全与合法权益提供了保障，在全球监管趋严的背景下，试图通过匿名平台规避监管，最终可能面临“小利未得、大亏已至”的结局，投资加密货币，合规先行，安全至上。