随着数字货币的兴起,各类“山寨币”“空气币”层出不穷，YB币”因高收益宣传吸引了不少个人投资者的关注，但与此同时，“持有YB币是否违法”的疑问也始终萦绕在市场参与者心头，这一问题并非简单的“是”或“否”，而是需要结合中国现行法律法规、监管政策以及YB币本身的性质综合判断，本文将从法律框架、监管实践、司法案例三个维度，为读者系统梳理个人持有YB币的法律风险。
中国法律框架：数字货币的“定性”是核心判断依据
要判断“持有YB币是否违法”，首先需明确中国法律对“数字货币”的定性，我国尚未出台专门的“数字货币法”，但通过一系列监管文件和司法解释，数字货币的法律地位已逐渐清晰：
比特币等“虚拟商品”的定位
2013年,中国人民银行等五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》首次明确：“比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。”这一界定将比特币等“去中心化加密货币”归类为“虚拟商品”，而非法定货币或金融产品。
“代币发行融资”的全面禁止
2017年,中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称“94公告”），明确叫代币发行融资（ICO）和虚拟货币交易场所业务。“94公告”指出，代币发行融资属于“未经批准非法融资行为”，虚拟货币交易场所不得从事法定货币与虚拟货币、虚拟货币之间的兑换业务，不得作为中央对手方清算虚拟货币交易，不得为虚拟货币提供定价、信息中介等服务。
“稳定币”等新型代币的监管延伸
近年来,随着“稳定币”“山寨币”的出现，监管层进一步强调“虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动”，2021年，中国人民银行等十部门《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称“924通知”）明确：虚拟货币不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用；虚拟货币相关业务活动（包括兑换、作为中央对手方清算、定价、信息中介等）均属于非法金融活动，一律严格禁止。
YB币的性质：是否属于“非法虚拟货币”
判断“持有YB币是否违法”的关键，在于YB币本身是否属于监管层定义的“非法虚拟货币”，结合现有监管政策，可从以下角度分析：
YB币的发行与融资模式
若YB币是通过ICO、IEO（首次交易所发行）等“代币发行融资”方式募集，且未向监管部门报批，则其发行行为本身已违反“94公告”和“924通知”，属于“非法金融活动”，2021年杭州警方破获的“PlusToken平台”案中，犯罪嫌疑人通过发行“PLUS币”进行传销式非法集资，最终被认定为“组织、领导传销活动罪”，参与者持有的PLUS币也被认定为“犯罪工具”。
YB币的流通与交易场景
即使YB币的发行并非直接通过ICO,若其后续通过场外交易（OTC）、“搬砖套利”等方式与法定货币（如人民币、美元）兑换，或通过“交易所”提供定价、撮合服务，则可能涉及“非法从事资金结算业务”或“非法经营罪”，根据“924通知”，任何为虚拟货币提供交易、兑换、清算服务的平台或个人，均涉嫌违法。
YB币是否具有“真实价值支撑”
监管层多次强调,虚拟货币炒作本质是“击鼓传花”式的投机，多数“山寨币”“空气币”无真实价值支撑，仅靠“拉人头”“割韭菜”维持价格，若YB币项目方存在虚假宣传、操纵市场、卷款跑路等行为（如承诺“保本高息”、利用技术手段拉高价格后砸盘），则持有YB币的参与者可能面临“投资款损失”之外的法律风险——若明知YB币是诈骗项目仍参与持有和交易，可能被认定为“共犯”。
司法实践：个人持有YB币的“法律边界”
从现有公开案例看,我国司法机关对“个人持有虚拟货币”的态度是“不鼓励、不保护、不禁止”，但对“以虚拟货币为媒介的违法犯罪活动”严厉打击，具体而言：
单纯持有不等于“违法”
我国尚未有“因单纯持有虚拟货币而被追究刑事责任”的公开案例，司法机关的核心逻辑是：虚拟货币本身并非“违禁品”，持有行为本身不直接违反刑法，在“比特币被盗案”中，法院会保护受害者的财产权（如通过“盗窃罪”定罪），但不会否定比特币的“虚拟商品”属性。
“持有+交易”可能触碰法律红线
若个人不仅持有YB币,还通过OTC交易、场外撮合等方式“主动参与交易”，则可能涉嫌“非法经营罪”，2022年深圳警方破获的“虚拟货币OTC交易洗钱案”中，犯罪嫌疑人通过个人账户为虚拟货币提供“兑换服务”，涉案金额超10亿元，最终因“非法经营罪”被判处有期徒刑。
“明知是犯罪所得仍持有”可能构成“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”
若YB币是诈骗、传销、非法集资等犯罪活动的“工具”，且个人在“明知”的情况下仍持有、转移或交易，则可能触犯《刑法》第312条“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”，在“PlusToken案”中，部分参与者明知平台是传销项目，仍通过“拉人头”获取PLUS币并试图变现，最终被认定为“共犯”。
监管态度：风险自担，法律不保护“投机者”
尽管“单纯持有YB币”目前不被直接认定为违法，但监管层的“严监管”态度始终明确：
- 风险提示：多次强调“虚拟货币相关业务活动全部非法”，提醒公众“自担投资风险”，不得参与任何虚拟货币交易炒作活动。
- 账户冻结：银行、支付机构有权对涉及虚拟货币交易的账户采取“冻结”“暂停业务”等措施，防止资金流向非法领域。
- 跨境打击：通过“跨境协作”打击虚拟货币交易，如2023年公安部联合多部门开展的“断卡行动”，重点打击利用虚拟货币“洗钱”“跨境赌博”等犯罪。
个人持有YB币的“法律风险清单”
综合来看,“个人持有YB币是否违法”需分情况讨论：
- 若YB币属于“非法发行”的虚拟货币（如通过ICO募集、无真实价值支撑），单纯持有不违法，但后续交易、兑换可能涉嫌“非法经营”。
- 若YB币是诈骗、传销等犯罪活动的“工具”，且个人“明知”仍持有，可能构成“共犯”或“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”。
- 若YB币项目方存在虚假宣传、操纵市场等行为，参与者虽不承担刑事责任，但投资款不受法律保护，维权难度极大。
建议：面对各类“YB币”“山寨币”，投资者需牢记“高收益必然伴随高风险”，警惕“保本高息”的虚假宣传，远离任何虚拟货币交易活动，若已持有YB币，切勿参与交易、兑换，避免触碰法律红线；若发现项目方涉嫌违法犯罪，应立即向公安机关报案，通过法律途径维护自身权益。
法律不保护“投机者的幻想”，只保护“合法的权益”，在数字货币的灰色地带，唯有敬畏法律、远离炒作，才能真正守住财产安全。